Golpe do Pix e Boletos Falsos dão Prejuízo de R$ 25,5 bi

Nos últimos meses, os brasileiros perderam R$ 255 bilhões em golpes financeiros envolvendo o Pix e boletos falsos, de acordo com o estudo "O Impacto dos Golpes Financeiros no Brasil", realizado pela Finsiders Brasil. O levantamento revela como os criminosos têm explorado a popularidade dos pagamentos digitais para aplicar fraudes que afetam milhões de pessoas.

Com o aumento do uso de métodos de pagamento como Pix e boletos, também cresce a necessidade de estar sempre alerta e adotar práticas seguras para proteger seus dados financeiros e pessoais. 

Como funcionam os golpes

A pesquisa aponta que 45% dos brasileiros foram vítimas de algum golpe financeiro no último ano. A fraude mais comum é o phishing, onde criminosos se passam por bancos ou outras instituições financeiras para roubar dados bancários por meio de mensagens de texto (SMS) ou e-mails falsos.

Nesses golpes, os criminosos criam mensagens convincentes, geralmente com links maliciosos ou anexos perigosos que induzem as vítimas a compartilhar informações confidenciais, como senhas, números de cartões e até mesmo chaves do Pix.

O Pix, um sistema rápido e eficiente para transferências de dinheiro, se tornou o alvo principal dos golpistas, sendo responsável por 70% dos casos de fraude relatados. Logo em seguida, vêm os boletos falsos, que correspondem a 20% das fraudes.

Esses golpes afetam principalmente jovens de 18 a 35 anos, que compõem 55% das vítimas, e pessoas com renda familiar de até R$ 5 mil, representando 60% dos casos. Isso indica que a parcela mais conectada da população, que utiliza frequentemente as novas tecnologias para transações, é também a mais vulnerável a essas fraudes.

Golpe do Pix errado

Entre as fraudes envolvendo o Pix, o "golpe do Pix errado" se destaca. Nesse esquema, o golpista entra em contato com a vítima alegando que fez um depósito por engano e solicita que o valor seja devolvido. Contudo, o valor recebido ou veio de uma conta fraudulenta, ou não foi transferido de fato. Quando a vítima "devolve" o dinheiro, ela está, na realidade, enviando seus próprios fundos para os criminosos.

A confiança gerada por essa interação, especialmente porque o Pix é uma ferramenta rápida e muito usada no dia a dia, faz com que muitos não questionem a origem do depósito e rapidamente sigam as instruções do golpista.

Golpe do boleto falso

Os boletos falsos são outra modalidade popular entre os criminosos. Nesse tipo de golpe, o golpista cria um boleto com aparência legítima, imitando o layout e os dados de empresas reais, e o envia para a vítima, seja por e-mail, mensagens de texto ou até mesmo por correio. 

Quando o boleto é pago, o dinheiro vai direto para a conta do golpista. Muitas vezes, os criminosos obtêm informações da vítima por meio de sites fraudulentos ou por ataques de phishing, aumentando a credibilidade do boleto falso. 

Esse tipo de golpe pode ser especialmente prejudicial porque, ao contrário de transferências Pix, a reversão do pagamento de um boleto é extremamente difícil.

Como se proteger

Com o crescimento dos golpes financeiros, é fundamental adotar algumas práticas de segurança para proteger seus dados e evitar cair nessas armadilhas. Abaixo estão algumas medidas preventivas essenciais:

1. Desconfie de mensagens suspeitas: Nunca clique em links enviados por remetentes desconhecidos. Antes de fornecer qualquer informação, certifique-se de que o site ou aplicativo é oficial. Verifique sempre a URL do site para garantir que não se trata de uma página falsa.
2. Não compartilhe informações pessoais: Evite fornecer dados bancários, números de cartão ou qualquer outra informação pessoal para desconhecidos, especialmente por telefone, e-mails ou mensagens. Muitas fraudes começam com o compartilhamento de dados sensíveis sem a devida cautela.
3. Use autenticação de dois fatores (2FA): A autenticação de dois fatores adiciona uma camada extra de proteção às suas contas. Mesmo que alguém tenha acesso à sua senha, precisará de um segundo código, geralmente enviado ao seu telefone, para acessar suas contas.
4. Crie senhas fortes e diferentes: Uma das formas mais simples de garantir a segurança digital é usar senhas fortes e diferentes para cada conta online. Senhas compostas por letras maiúsculas, minúsculas, números e símbolos são mais difíceis de serem quebradas por invasores.
5. Mantenha o sistema atualizado: Certifique-se de que o sistema operacional e os aplicativos do seu celular e computador estão sempre atualizados. As atualizações corrigem falhas de segurança que podem ser exploradas por hackers.

Ferramentas de Proteção Online

Além dessas práticas, o uso de ferramentas de proteção online pode aumentar significativamente sua segurança contra fraudes digitais. Abaixo estão algumas das ferramentas mais eficazes para manter seus dados protegidos:

1. Gerenciadores de Senhas

Os gerenciadores de senhas são ferramentas que ajudam a criar e armazenar senhas fortes para todas as suas contas online. Eles permitem que você utilize senhas diferentes e complexas sem precisar memorizar todas. Exemplos populares incluem LastPass, 1Password e Bitwarden.

2. Antivírus e Antimalware

Os antivírus e antimalwares são essenciais para proteger seu dispositivo contra software malicioso. Eles identificam e removem ameaças como vírus, spyware e ransomware, que podem roubar suas informações pessoais ou bloquear seu acesso a elas. Softwares como Norton, McAfee e Kaspersky são algumas das opções disponíveis.

3. VPNs (Redes Virtuais Privadas)

As VPNs (Virtual Private Networks) são ferramentas que criam uma conexão segura e criptografada entre o seu dispositivo e a internet. Elas são úteis especialmente ao usar redes Wi-Fi públicas, como em cafés e aeroportos, onde os hackers podem tentar interceptar seus dados. Exemplos de VPNs populares são NordVPN, ExpressVPN e CyberGhost.

4. Autenticadores de Dois Fatores

Aplicativos como Google Authenticator e Authy permitem que você adicione uma camada extra de segurança às suas contas. Eles geram códigos temporários que são exigidos, além da senha, para acessar suas contas, protegendo-as mesmo que suas credenciais sejam roubadas.

5. Proteção Contra Phishing

Alguns navegadores, como Google Chrome e Firefox, já possuem filtros contra phishing que avisam os usuários sobre sites fraudulentos. Além disso, existem extensões de navegador, como o Netcraft Anti-Phishing Extension, que bloqueiam tentativas de phishing antes que você insira seus dados em sites falsos.

A Importância da Conscientização

Com o avanço dos pagamentos digitais, a conscientização sobre fraudes e golpes online é mais necessária do que nunca. Proteger seus dados pessoais e financeiros é essencial para garantir a segurança de suas finanças e evitar ser mais uma vítima de golpistas.

Adotar medidas preventivas e utilizar ferramentas de proteção online pode minimizar os riscos e manter suas informações seguras. Ficar atento às novas formas de fraudes digitais e compartilhar essas informações com amigos e familiares também ajuda a disseminar boas práticas e proteger um número maior de pessoas contra esses crimes.

Lembre-se: estar um passo à frente dos golpistas é a melhor maneira de evitar surpresas desagradáveis e garantir a segurança dos seus dados e dinheiro!